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美國銀行擠兌危機啟示

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疫情之后，美聯(lián)儲大放水導致流動性泛濫。以服務科技企業(yè)為主的硅谷銀行，存款規(guī)模暴增1100多億美元，由于信貸投放渠道有限，硅谷銀行大量配置債券（國債、MBS等），形成久期錯配和利率風險錯配。

2022年以來美聯(lián)儲大幅加息，美債收益率大幅上行，硅谷銀行持有的債券類資產(chǎn)出現(xiàn)嚴重“浮虧”，根據(jù)媒體報道，若浮虧全部做實，股東權益面臨清零風險。（剩余3058字）

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